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2019银从考试《个人理财》高频考点解析(31)

2019-06-28 20:00:18 河北中公金融人 http://hb.jinrongren.net/ 来源:中公金融人
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第五章 客户分类与需求分析

【考点二】不同的客户分类方法

(二)按内在属性分类

2.按风险态度分类:风险厌恶型、风险偏好型、风险中立型。

①风险厌恶型:对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险;投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

②风险偏好型:对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,不因风险的存在而放弃投资机会;投资应遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况。

③风险中立型:介于两类投资者之间,期望获得较高收益,但对于高风险也望而生畏;投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化。

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